Szwajcaria nie chce powtórki z bankructwa Credit Suisse

Szwajcaria proponuje zaostrzenie przepisów dot. najważniejszych banków w kraju, aby nie dopuścić do powtórki sytuacji z Credit Suisse, który omal nie zbankrutował. Propozycje dotyczą UBS i trzech innych banków najważniejszych dla systemu finansowego.

Publikacja: 14.04.2024 13:30

Szwajcaria nie chce powtórki z bankructwa Credit Suisse

Foto: Adobestock

Rząd przedstawił w dokumencie liczącym 209 stron 22 działania, mające wzmocnić obecne przepisy obowiązujące najważniejsze banki, - uznawane za zbyt ważne dla systemu, aby upadły - po lukach stwierdzonych w obecnie obowiązujących regułach po nadzwyczajnej akcji ratowania Credit Suisse przez największy w kraju UBS, z udziałem rządu.

Propozycje zmierzają do usprawnienia zarządzania i nadzoru poprzez większe uprawnienia organu nadzoru rynku finansowego FINMA. Ich celem jest także zwiększenie odporności banków poprzez zwiększenie wymogów kapitałowych i zapewnienie płynności w razie kryzysu, a także lepszej współpracy z różnymi organami władzy.

Oto najważniejsze z nich, wybrane przez Reutera:

- należy zaostrzyć i uzupełnić o element dotyczący przyszłości wymogi kapitałowe dla banków ważnych dla systemu finansowego;

- pierwszeństwo należy stosować wobec środków wzmacniających wymogi kapitałowe tych banków. Nie podano przy tym żadnych liczb;

- wzmocnienie wymogów kapitałowych wobec zagranicznych udziałów, a tym samym wobec banków-matek w ramach tej samej grupy finansowej;

- zbadanie wymagań systemów wynagrodzeń zwłaszcza dotyczących ustalania zmiennych wynagrodzeń i zwrotów;

- lepsze zdefiniowanie wymogów dotyczących ładu korporacyjnego w bankach poprzez zwiększenie wymagań wobec rad dyrektorów/zarządów i ich odpowiedzialności za kulturę korporacyjną;

- wprowadzenie systemu dla szefów średniego szczebla, zapewniającego jaśniejszy podział obowiązków;

- zgoda na publiczne ujawnianie informacji o procedurach nadzorczych, zostanie zbadane prawo FINMA do orzekania grzywien;

- wzmocnienie funkcji instrumentów kapitałowych AT1 przy założeniu dysponowania jasnymi kryteriami zawieszania płatności kuponowych;

- odrzucenie likwidacji instrumentów kapitałowych AT, których umorzenie zakwestionowano w ramach akcji ratowania Credit Suisse;

- zbadanie możliwości poprawy współpracy z różnymi organami władzy w kryzysie. Rząd, FINMA, bank centralny krytykowano za to, że dopuściły do pogorszenia sytuacji w Credit Suisse przed ostateczną interwencją;

- wprowadzenie publicznej osłony banków ważnych dla systemu finansowego. Zapewnienie płynności w przypadku Credit Suisse stało się możliwe dopiero po zastosowaniu nadzwyczajnego prawa;

- stworzenie prawnej możliwości tymczasowej własności publicznej banku będącego w kryzysie jako ostatniej deski jego ratunku zostało odrzucone z powodu potencjalnych zastrzeżeń moralnych (pokusy nadużyć).

Minister finansów, Karin Keller-Sutter powiedziała w wywiadzie dla lokalnej „Aargauer Zeitung”, że te propozycje większych wymogów kapitałowych zmniejszą zdolność największego banku UBS dalszego wzrostu. Bank będzie musiał posiadać większy kapitał, jeśli ten pakiet zostanie zatwierdzony. — Krótko mówiąc, wzrost stanie się droższy — powiedziała. — Jeśli teraz skorygujemy te przepisy, to będą mieć konsekwencje na wzrost i rozmiary UBS. Proponowane wymogi ułatwią też władzom działania zagranicą w razie kryzysu — dodała. Według ocen analityków, UBS potrzebowałby 10-15 mld dolarów większego kapitału wobec obecnie posiadanego.

Przy okazji pani minister skrytykowała znowu pakiet wynagrodzeń prezesa UBS, Sergio Ermottiego, który wyniósł 14,4 mln franków w 2023 r. — W ten sposób UBS szkodzi sam sobie — powiedziała.

Rząd przedstawił w dokumencie liczącym 209 stron 22 działania, mające wzmocnić obecne przepisy obowiązujące najważniejsze banki, - uznawane za zbyt ważne dla systemu, aby upadły - po lukach stwierdzonych w obecnie obowiązujących regułach po nadzwyczajnej akcji ratowania Credit Suisse przez największy w kraju UBS, z udziałem rządu.

Propozycje zmierzają do usprawnienia zarządzania i nadzoru poprzez większe uprawnienia organu nadzoru rynku finansowego FINMA. Ich celem jest także zwiększenie odporności banków poprzez zwiększenie wymogów kapitałowych i zapewnienie płynności w razie kryzysu, a także lepszej współpracy z różnymi organami władzy.

2 / 3
artykułów
Czytaj dalej. Subskrybuj
Banki
Miotła w Banku Pekao. Rada nadzorcza odwołała cały zarząd
Banki
Biały Dom zmusił austriacki bank do zerwania umowy z oligarchą
Banki
Rezerwy NBP bronią złotego przed utratą wartości
Banki
Wakacje kredytowe będą przedłużone. Prezydent Andrzej Duda podpisał ustawę
Banki
Zysk ING Banku Śląskiego jednak poniżej miliarda złotych